سياسة مكافحة غسيل الأموال وتعرّف على عميلك (AML / KYC)

تلتزم CHRENIX بمنع استخدام المنصة كقناة لغسيل الأموال أو تمويل أنشطة غير قانونية أو التحايل على العقوبات. تحدد هذه السياسة الضوابط المطبقة على كل عمليات الشحن والشراء والسحب، وتُعد جزءًا من شروط الخدمة.

من مؤشرات العمليات غير النمطية:

• شحن مبالغ كبيرة أو متكررة خلال فترة قصيرة لا تتناسب مع نمط الشراء المعتاد للحساب.
• تجاوز السقوف اليومية للشراء أو الشحن، أو محاولة تجزئة العمليات للالتفاف عليها.
• استخدام عدة حسابات من الجهاز أو العنوان نفسه، أو تحويلات من مصادر دفع متعددة غير مرتبطة بصاحب الحساب.
• طلبات موجّهة إلى معرّفات لاعبين كثيرة ومختلفة بلا نمط منطقي (بيع بالجملة غير مصرّح به).
• تطابق بيانات الحساب أو عنوان الدفع مع قوائم عقوبات أو تقارير احتيال.

• عند طلب التحقق، قد نطلب: وثيقة هوية رسمية سارية (بطاقة أو جواز)، صورة ذاتية مع الوثيقة، وإثبات مصدر الأموال عند الحاجة.
• تُعلَّق العمليات محل المراجعة حتى استلام الوثائق والتحقق منها خلال 3 أيام عمل من استلامها.
• عدم تقديم الوثائق خلال 14 يومًا من الطلب يؤدي إلى إلغاء العمليات المعلّقة، وقد يؤدي إلى إغلاق الحساب مع تطبيق أحكام المصادرة في شروط الخدمة عند ثبوت الاحتيال.
• تُعالَج وثائق التحقق وفق سياسة الخصوصية، ويصل إليها الفريق المخوّل فقط، وتُحفظ للمدة القانونية.

• المحفظة ليست وسيلة تحويل أموال ولا صرافة؛ الرصيد مخصص للشراء داخل المنصة فقط وغير قابل للسحب النقدي بأي حال.
• أي محاولة لاستخدام الوساطة أو المنتجات القابلة لإعادة البيع لتحويل قيمة بين أطراف دون تبادل حقيقي تُعد تدويرًا للأموال.
• تُعلَّق الحسابات المتورطة ويُصادر الرصيد، وقد تُبلَّغ الجهات المختصة عند الاقتضاء القانوني.

• نراقب العناوين الرقمية المرسِلة لضمان عدم ارتباطها بأنشطة غير قانونية (خلاطات، منصات خاضعة لعقوبات، محافظ مرتبطة باختراقات أو احتيال).
• التحويلات من عناوين عالية المخاطر تُجمَّد ولا تُعتمد في المحفظة حتى استكمال التحقق، وقد تُرفض نهائيًا مع الاحتفاظ بالحق في إبلاغ الجهات المختصة.
• لا نقبل تحويلات من أطراف ثالثة نيابةً عن صاحب الحساب دون إثبات علاقة مشروعة.
• عمليات الكريبتو غير قابلة للنقض؛ التجميد لا يعني إعادة المبلغ إلى المرسل، بل إيقاف اعتماده حتى انتهاء المراجعة.

تطبَّق سقوف يومية ولكل طلب على الشراء والشحن تُدار من إعدادات المنصة وتُفرض داخل نفس عملية الخصم الذرية، ولا يمكن تجاوزها من المتصفح. قد تختلف السقوف حسب مستوى التحقق ورتبة الحساب وسجل النشاط.

• نحتفظ بدفتر قيود مالي غير قابل للتعديل لكل حركة رصيد، وبسجل مخاطر لكل عملية عُلِّقت أو رُفضت وسبب القرار.
• تُحفظ السجلات 5 سنوات على الأقل، ويجوز تقديمها للجهات المختصة بموجب طلب قانوني ملزم.
• لا نُخطر المستخدم بتفاصيل التحقيقات الجارية إذا كان ذلك يعرقلها أو يخالف القانون.

باستخدامك للمنصة توافق على الرد على طلبات التحقق بصدق وفي الوقت المحدد، وعلى أن تقديم وثائق مزوّرة أو معلومات مضللة يُعد مخالفة جسيمة تستوجب الإنهاء الفوري والمصادرة.